Die Finanzplattform, die Ihr Steuerberater nicht ersetzen kann - aber ergänzen sollte.
CashFlow vereint Banking, Controlling, strategische Planung und KI-gestützte Analyse in einer Self-Hosted-Plattform. Von der Transaktionskategorisierung bis zur Unternehmensbewertung - ohne dass ein Byte Ihre Infrastruktur verlässt.
CashFlow Dashboard
LiveDas Problem
Warum Mittelständler finanziell im Blindflug unterwegs sind
Die meisten KMUs steuern ihr Unternehmen mit veralteten Werkzeugen. Excel-Tabellen, die niemand versteht. DATEV-Auswertungen, die erst Wochen später kommen. Und strategische Entscheidungen, die auf Bauchgefühl statt auf Daten basieren.
Zahlen kommen zu spät
Die BWA vom Steuerberater kommt 4-6 Wochen nach Monatsende. Bis dahin sind die Zahlen veraltet. Sie fahren auf Sicht, nicht vorausschauend. Liquiditätsengpässe erkennen Sie erst, wenn das Konto leer ist.
Keine strategische Steuerung
Balanced Scorecards? OKRs? 5-Jahres-Planung? Klingt nach Konzern. Aber genau diese Werkzeuge braucht auch der Mittelstand - nur ohne das Enterprise-Budget und die Beraterarmee.
Datensilos überall
Buchhaltung in DATEV, Liquidität in Excel, Budget im Kopf des Geschäftsführers, Risiken nirgendwo dokumentiert. Kein System spricht mit dem anderen. Jede Auswertung ist manuelle Arbeit.
Cloud-Abhängigkeit
Moderne Finanz-Tools sind Cloud-only. Ihre sensiblen Finanzdaten liegen auf fremden Servern. Bei KI-Features werden sie sogar an Drittanbieter geschickt. DSGVO? Fragwürdig.
Insolvenzrisiko unerkannt
Die StaRUG-Pflicht zur Krisenfrüherkennung gilt seit 2021. Die meisten KMUs haben kein System dafür. Ein Insolvenzcheck nach §17 und §19 InsO? Passiert erst, wenn es zu spät ist.
Kein Unternehmenswert bekannt
Was ist Ihr Unternehmen wert? DCF, Substanzwert, Multiplikator - die meisten Geschäftsführer kennen keine einzige Zahl. Dabei ist das die Grundlage jeder M&A-, Nachfolge- oder Finanzierungsentscheidung.
Die Lösung
CashFlow löst jedes dieser Probleme. In einer Plattform.
Kein Flickenteppich aus Tools. Keine Cloud-Abhängigkeit. Kein Warten auf den Steuerberater. CashFlow gibt Ihnen die Kontrolle über Ihre Finanzen zurück - in Echtzeit, auf Ihrer eigenen Infrastruktur, mit KI-Unterstützung.
Self-Hosted = Ihre Daten, Ihr Server
CashFlow läuft auf Ihrer Infrastruktur. Kein AWS, kein Google Cloud, kein fremder Server. Ihre Finanzdaten verlassen nie Ihr Netzwerk. Das ist nicht nur DSGVO-konform - es ist der einzige Weg, wie Finanzsoftware funktionieren sollte.
Echtzeit statt 6 Wochen Wartezeit
Direkte Bankanbindung über Qonto, Plaid, FinAPI und Nordigen. Transaktionen werden automatisch importiert und per KI nach SKR03 kategorisiert. Ihre BWA ist heute aktuell, nicht erst nächsten Monat.
20+ Module, die zusammenarbeiten
Banking, BWA, Liquiditätsplanung, BSC, OKR, Budget, Investitionsanalyse, M&A, Insolvenz-Frühwarnung, Risikomanagement, Compliance - alles in einer Plattform. Keine Datensilos, keine Exporte, keine manuellen Übernahmen.
Strategische Werkzeuge für den Mittelstand
BSC, OKR, 5-Jahres-Planung und Unternehmensbewertung waren bisher nur Konzernen vorbehalten. CashFlow bringt diese Werkzeuge in jede GmbH - mit KI, die beim Aufsetzen hilft.
CashFlow vs. Status Quo
Einzigartig am Markt
Duales KI-System: Datenschutz trifft Intelligenz
CashFlow ist die einzige Finanzplattform mit zwei getrennten KI-Systemen. Sensible Kundendaten werden ausschließlich lokal verarbeitet. Strategische Beratung nutzt die Leistung der Cloud - aber niemals mit Ihren Rohdaten.
Lokale KI (Ollama)
Kein Byte verlässt Ihr Netzwerk
Für alle Aufgaben mit Kundendaten, Transaktionen und Finanzdokumenten läuft die KI lokal auf Ihrer eigenen Hardware. Das Modell ist auf Ihrem Server, die Daten bleiben in Ihrem Netzwerk.
- Transaktionskategorisierung - Automatische Zuordnung zu SKR03-Konten mit Lernfunktion. Je mehr Sie nutzen, desto besser wird die KI.
- Dokumentenextraktion - BWA, Bilanz, GuV, SuSa und OPOS automatisch aus PDFs extrahieren. Konfidenz-Scoring pro Feld.
- Prüfbare Entscheidungen - Jede KI-Zuordnung enthält eine Konfidenz-Bewertung. Sie entscheiden, was übernommen wird.
Cloud KI (Strategie-Assistent)
OpenAI- und Anthropic-kompatibel
Für strategische Planung nutzt CashFlow eine leistungsstarke Cloud-KI. Diese erhält nur aggregierte Unternehmensdaten und den Seitenkontext - nie Rohdaten, nie Kundendaten.
- BSC & OKR generieren - KI erstellt komplette Balanced Scorecards und OKRs basierend auf Ihrem Geschäftsmodell und Ihren Zielen.
- Cross-Module Actions - KI schlägt konkrete Maßnahmen vor und erstellt Risiken, Chancen oder OKRs direkt modulübergreifend.
- Seiten-Assistenten - Auf jeder Seite ein kontextbezogener KI-Berater, der Ihre aktuelle Situation kennt und berät.
Operative Finanzen
Von der Bankanbindung bis zur Deckungsbeitragsrechnung
CashFlow automatisiert Ihre tägliche Finanzarbeit. Bankkonten anbinden, Transaktionen kategorisieren, BWA generieren, KPIs überwachen - alles in Echtzeit.
Banking & Transaktionen
Direkte API-Anbindung an Qonto, Plaid, FinAPI und Nordigen. MT940-Upload für Offline-Banken. Automatischer Transaktionsimport mit KI-Kategorisierung nach SKR03.
- Multi-Bank: Alle Konten in einer Übersicht
- Automatische Zuordnung mit Lernfunktion
- Kontoauszüge und Saldoverlauf
Controlling & BWA
BWA mit 50+ Positionen in Echtzeit. KPI-Dashboard mit Rentabilität, Liquidität, Verschuldung und Working Capital. EBA-Rating und Gesundheits-Score mit Ampelsystem.
- Bilanz, GuV, SuSa, OPOS automatisiert
- Mehrjahresvergleich und Trendanalyse
- PDF-Import: BWA vom Steuerberater hochladen
Liquiditätsplanung
13-Wochen-Rolling-Forecast und 12-Monats-Planung. Projektbasierte Cashflow-Planung mit Retainern, Abos, Einmalaufträgen und individuellen Zahlungsplänen.
- Szenario-Planung: Best/Base/Worst Case
- Nachkalkulation: Plan vs. Ist automatisch
- Cash Conversion Cycle (DSO/DIO/DPO)
Strategische Steuerung
Konzern-Werkzeuge für den Mittelstand
BSC, OKR und 5-Jahres-Planung sind keine Spielereien - sie sind der Unterschied zwischen Reagieren und Agieren. CashFlow macht diese Werkzeuge für jedes KMU zugänglich.
Balanced Scorecard
Vier Perspektiven (Finanzen, Kunden, Prozesse, Lernen & Wachstum) mit gewichteten Zielen und Messgrößen. KI generiert Vorschläge basierend auf Ihrem Geschäftsmodell.
KI erstellt Ihre erste BSC in unter 5 Minuten
OKR-Management
Quartals- und Jahres-OKRs mit Key Results, Progress-Tracking und Check-ins. Hierarchische Ausrichtung über Unternehmen, Abteilung und Team.
Kaskadierung von Unternehmens- bis Team-Ebene
5-Jahres-Planung
Umsatz- und Kostenentwicklung über 5 Jahre mit Inflationsanpassung. Drei Szenarien (optimistisch, realistisch, pessimistisch) parallel modellieren.
Basis für Investitions- und Finanzierungsentscheidungen
Budget-Management
Top-Down, Bottom-Up oder Zero-Based Budgeting. Kostenstellen-Hierarchie, Soll-Ist-Abgleich und rollierende Forecasts mit Budget-Alerts bei Überschreitung.
Automatische Abweichungsanalyse pro Kostenstelle
Investitionsanalyse
Kapitalwert (NPV), interner Zinsfuß (IRR), modifizierter IRR, Amortisation und ROI. Sensitivitätsanalyse und Investitionsvergleich nebeneinander.
Maschine, Software oder Übernahme? Datenbasiert entscheiden.
M&A & Unternehmensbewertung
Vier Bewertungsmethoden: DCF (Discounted Cash Flow), Substanzwert, Multiplikator und Ertragswert. M&A-Pipeline mit Due Diligence Checklisten und Synergieanalyse.
Kennen Sie den Wert Ihres Unternehmens? Jetzt schon.
Risiko & Compliance
Insolvenz erkennen, bevor sie passiert
Seit 2021 verpflichtet das StaRUG Geschäftsführer zur Krisenfrüherkennung. CashFlow automatisiert diese Pflicht und schützt Sie mit einem integrierten Risikomanagementsystem.
Insolvenz-Frühwarnung
Automatischer Check auf Zahlungsunfähigkeit (§17 InsO) und Überschuldung (§19 InsO). Analyse von Liquiditätsreichweite, Eigenkapitalquote, EBITDA-Trend und gesetzlichen Meldefristen.
Going-Concern-Bewertung mit konkreten Handlungsempfehlungen und Fristüberwachung
Risiko- & Chancenmanagement
10 Risikokategorien mit Wahrscheinlichkeit, Auswirkung und finanziellem Impact. KI-gestützte Batch-Erstellung und modulübergreifende Verknüpfung.
Risikomatrix mit Risk-Score (max. 25) und Maßnahmenverfolgung
7-Säulen-Compliance
Kultur, Ziele, Risiken, Programm, Kommunikation, Monitoring und Verbesserung. Reifegrad-Bewertung pro Säule nach GoBD, DSGVO, HGB und AO.
Compliance-Management-System für den Mittelstand
Vollständige Plattform
Und das ist noch nicht alles
Debitoren, Kreditoren, Finanzierung, Deckungsbeitragsrechnung - CashFlow deckt jeden Aspekt Ihrer Finanzsteuerung ab.
Debitoren & Kreditoren
Forderungs- und Verbindlichkeitsmanagement mit DSO/DPO-Berechnung, Zahlungshistorie, Kreditlimits und Mahnstufenverfolgung.
Finanzierungsmanagement
Darlehen, Kreditlinien, Leasing, Factoring und Sicherheiten. Tilgungspläne, Zinsbelastung und Covenant-Monitoring auf einen Blick.
Deckungsbeitragsrechnung
Mehrstufig (DB I + DB II) pro Produkt/Service. Break-Even-Analyse und Rentabilitätsranking: Welches Produkt verdient wirklich Geld?
Cash Conversion Cycle
DSO, DIO und DPO automatisch berechnen. CCC-Optimierung mit Branchenbenchmarks und Impact-Analyse auf Ihre Liquidität.
Bilanz & GuV
Vollständige Finanzabschlüsse mit Bilanz, GuV, Jahresabschluss und SuSa. Mehrjahresvergleich und automatische OPOS-Abstimmung.
Dokument-Import mit KI
PDF hochladen, KI extrahiert. BWA, Bilanz, GuV, SuSa und OPOS vom Steuerberater automatisch einlesen. Konfidenz-Score pro Feld.
Multi-Company
Mehrere Unternehmen verwalten mit strikter Datentrennung. Firmenprofil mit Geschäftsmodell, Zielmarkt, USP und Wettbewerb.
Wissensportal
Integrierte Knowledge Base mit Finanzwissen, Planungsleitfäden und Best Practices. Direkt im System verfügbar, wenn Sie es brauchen.
CashFlow in Zahlen
Enterprise-Finanzplattform. Mittelstands-Preis.
Eine Plattform, die mit Ihren Anforderungen wächst. Von der Ein-Mann-GmbH bis zum Multi-Company-Konzern.
Ihre Finanzen verdienen bessere Werkzeuge.
Sehen Sie in 30 Minuten, wie CashFlow Ihr Finanzmanagement transformiert. Bankanbindung, KI-Kategorisierung, Liquiditätsplanung, BSC und Insolvenz-Frühwarnung - live in Aktion.
Self-Hosted auf Ihrer Infrastruktur - Go/React Stack - volle Datenkontrolle